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6月5日,A股防御风格再起,银行股集体走强,中国银行领涨2.54%创年内收盘新高,厦门银行、民生银行涨超2%,建设银行、兴业银行、交通银行、工商银行等20股涨逾1%。百亿顶流银行ETF华宝(512800)场内价格放量收涨1.29%,向上收复5日、20日线。
近期市场风格迎来成长与价值再平衡,科技交易集中度边际回落,红利板块资金压力有所缓解,银行作为典型的高股息资产有望受益。上交所数据显示,顶流银行ETF华宝(512800)获资金密集增仓,连续5日吸金总额超3.12亿元。
消息面上,年度分红季来袭,上市银行近日密集披露2025年度权益分派实施公告。数据显示,A股上市银行2025年全年合计现金分红约6456亿元,再创历史新高。总体上呈现“大行稳、中小行分化”特征,6大国有行分红总额高达4274亿元,分红率普遍维持在30%及以上。在长端利率维持低位震荡的背景下,银行板块对长期资金有持续吸引力。
此外,年内极致行情下银行板块估值回落至历史底部区间,中证银行指数市净率PB(LF)仅0.64倍,42家上市银行全线“破净”。股东及高管频频增持,彰显对板块长期价值的认可。据不完全统计,邮储银行、光大银行、成都银行、南京银行均获大股东增持;瑞丰银行、北京银行、常熟银行等有高管增持落地。
分析指出,银行作为A股核心资产,此前震荡偏弱更多是市场风格轮动导致的短期表现,后续一旦市场资金风向转向低估值、高红利赛道,银行股有望迎来明显的估值修复机会,长期配置价值凸显。
华泰证券表示,一季度银行息差降幅收窄带动营收有力修复,但银行走势与基本面有所背离。展望后续,预期政策利率相对平稳,受益于高息存款陆续到期,息差仍有望温和修复。后续部分资金或存在高低切换需求,银行板块作为滞涨且基本面改善的方向,有望受益于市场再平衡。*
银行ETF(512800)及其联接基金(A类:240019;C类:006697)被动跟踪中证银行指数,成份股囊括A股42家上市银行,是跟踪银行板块整体行情的高效投资工具。银行ETF(512800)最新规模超百亿,年内日均成交额超7亿元,为A股10只银行业ETF中规模最大、流动性最佳!
数据来源:沪深交易所等。
机构观点来源:华泰证券20260525《把握息差拐点下的银行加配机会》。
ETF费用相关说明:投资者在申购或赎回基金份额时,申购赎回代理机构可按照不超过0.5%的标准收取佣金,其中包含证券交易所、登记机构等收取的相关费用。联接基金费用相关说明:华宝中证银行ETF联接基金(A类)申购费率(前收费)为申购金额200万元(含)以上时1000元/笔,100万元(含)~200万元时0.6%,100万元以下时1%;赎回费率为持有天数7日以下时1.5%,持有天数7日(含)~180日时0.5%,持有天数180日(含)~1年时0.25%,持有天数1年(含)以上时0%;不收取销售服务费。华宝中证银行ETF联接基金(C类)不收取申购费,赎回费率为持有天数7日以下时1.5%,持有天数7日(含)~30日时0.5%,持有天数30日(含)以上时0%;销售服务费为0.2%。
风险提示:银行ETF被动跟踪中证银行指数,该指数基日为2004.12.31,发布于2013.7.15。指数成份股构成根据该指数编制规则适时调整,过往业绩不预示未来表现。文中指数成份股仅作展示,个股描述不作为任何形式的投资建议,也不代表管理人旗下任何基金的持仓信息和交易动向。基金管理人评估的该基金风险等级为R3-中风险,适宜平衡型(C3)及以上的投资者。任何在本文出现的信息(包括但不限于个股、评论、预测、图表、指标、理论、任何形式的表述等)均只作为参考,投资人须对任何自主决定的投资行为负责。另,本文中的任何观点、分析及预测不构成对阅读者任何形式的投资建议,亦不对因使用本文内容所引发的直接或间接损失负任何责任。基金投资有风险,基金的过往业绩并不代表其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证,基金投资须谨慎。

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